Desde 2012, o grande banco britânico HSBC tem sido repetidamente manchete por seu envolvimento em graves escândalos de lavagem de dinheiro na Europa e no mundo. As acusações vão desde facilitar a lavagem de dinheiro para cartéis de drogas até fraude fiscal através de transações Cum-Ex. Na Alemanha, o papel de Friedrich Merz, atual chanceler e presidente da CDU, está particularmente em foco no debate, pois ele pertenceu ao conselho administrativo e, posteriormente, ao conselho fiscal do HSBC Trinkaus & Burkhardt de 2010 a 2019. Este relatório ilumina os escândalos e as ligações controversas de Merz.
Os escândalos de lavagem de dinheiro: Uma rede global
Em 2012, o HSBC foi gravemente implicado por um relatório do Senado dos EUA. O relatório acusou o banco de ter aberto o sistema financeiro para terroristas, traficantes de drogas e lavadores de dinheiro por anos. Particularmente explosivas foram as atividades da filial mexicana do HSBC, que transferiu sete bilhões de dólares para os EUA entre 2007 e 2008 – fundos que, segundo as autoridades, só poderiam ter vindo do tráfico de drogas. O HSBC também teria contornado sanções dos EUA contra países como o Irã, ocultando 25.000 transações no valor de 19,4 bilhões de dólares. Na Arábia Saudita, foram descobertas ligações com bancos que supostamente apoiavam a al-Qaeda. Os controles internos do banco foram criticados como deficientes, e o chefe de supervisão da cultura corporativa, David Bagley, renunciou. O HSBC respondeu com um pedido de desculpas e uma multa recorde de 1,9 bilhão de dólares para evitar um processo judicial nos EUA.
Na Europa, a situação escalou em 2015 com os chamados "Swissleaks". Hervé Falciani, um ex-funcionário do HSBC, revelou que o banco filial suíço do HSBC ajudou dezenas de milhares de clientes – incluindo criminosos e ditadores – a esconder cerca de 180 bilhões de euros das autoridades fiscais. A justiça suíça iniciou investigações por lavagem de dinheiro grave, e a filial de Genebra foi revistada. O HSBC admitiu erros e declarou ter reformado suas práticas de negócios desde 2008. No entanto, restaram dúvidas sobre a eficácia dessas medidas.
Na Alemanha, o HSBC Trinkaus & Burkhardt passou a ser alvo do Ministério Público de Düsseldorf a partir de 2016 devido a transações Cum-Ex. Esses truques fiscais, considerados o maior fraude fiscal da história da República Federal, causaram danos de bilhões ao Estado. O HSBC teria desempenhado um papel central ao facilitar complexas transações de ações que resultaram em reembolsos múltiplos de impostos sobre ganhos de capital. As investigações foram direcionadas contra o banco, mas não diretamente contra membros individuais do conselho fiscal, como Merz.
Friedrich Merz: No centro da crítica
Friedrich Merz, que pertenceu ao conselho de administração e, posteriormente, ao conselho fiscal da HSBC Trinkaus & Burkhardt de 2010 a 2019, está sob pressão devido ao seu papel nesse período. Como membro do conselho fiscal, Merz era responsável pelo controle e supervisão da diretoria. Críticos, incluindo a ONG „Bürgerbewegung Finanzwende“, o acusam de ter conhecimento das operações Cum-Ex ou, pelo menos, de ter levantado questões sobre as práticas comerciais do banco. Uma carta aberta da Finanzwende de 2018 solicitou a Merz que esclarecesse se ele tinha conhecimento das operações Cum-Ex antes das investigações, se ele iniciou investigações internas e por que a HSBC, ao contrário de outras instituições, não devolveu lucros. Até hoje, Merz não respondeu publicamente a essas perguntas.
Merz nega qualquer conhecimento de atividades ilegais e enfatiza que, como membro do conselho fiscal, ele não estava envolvido nas operações. De acordo com o Süddeutsche Zeitung, o conselho fiscal abordou as acusações de Cum-Ex várias vezes, com um porta-voz do banco afirmando que a HSBC não se envolveu conscientemente em tais negócios. No entanto, a questão permanece: por que Merz, como especialista em impostos e membro de um órgão de controle, não exigiu medidas mais amplas?
Outro ponto de crítica é um potencial conflito de interesses. Entre 2010 e 2011, Merz aconselhou o fundo de resgate bancário Soffin no processo de venda do WestLB, enquanto simultaneamente fazia parte do conselho fiscal da HSBC. A mídia especulou que seu duplo papel era problemático, especialmente porque negociações sobre a venda parcial do WestLB para a HSBC estavam em andamento. Merz rejeitou essas acusações e enfatizou que seu aconselhamento foi independente. No entanto, a alta remuneração de 5.000 euros por dia causou indignação pública.
Impactos políticos e sociais
A ligação com a HSBC e os escândalos Cum-Ex prejudicaram a carreira política de Merz, especialmente durante suas candidaturas à liderança da CDU e à chancelaria. Críticos veem em seu passado um padrão de "efeito porta giratória", onde políticos alternam entre negócios e política, minando a confiança na independência da política. Suas atividades na HSBC e na BlackRock, onde também foi presidente do conselho fiscal, são vistas como evidência de uma ligação muito estreita com a indústria financeira.
Apesar da crítica, Merz sempre rejeitou as acusações e apresentou sua expertise econômica como qualificação para cargos políticos. Sua eleição como Chanceler Federal em maio de 2025 mostra que os escândalos não impediram sua ascensão. No entanto, a exigência de transparência permanece, especialmente porque Merz defendeu maior abertura no caso Cum-Ex do Chanceler Federal Olaf Scholz, mas ele mesmo não forneceu respostas detalhadas sobre seu papel na HSBC.
Perspectiva: Lições dos escândalos
Os escândalos do HSBC lançam luz sobre as fraquezas dos controles financeiros na Europa. Embora o banco tenha pago multas e prometido reformas, o dano à confiança no sistema financeiro permanece considerável. Para Friedrich Merz, a ligação com o HSBC continua sendo um tema sensível. Sua recusa em comentar amplamente as alegações pode continuar a gerar controvérsia em um momento em que transparência e integridade são exigidas na política.
O debate sobre Merz e o HSBC mostra o quão interligados estão a política e a economia e quão difícil é traçar linhas claras. Se Merz, como chanceler, conseguirá manter a distância necessária da indústria financeira, isso moldará decisivamente seu mandato.
